Robinhoodアプリに投資すべきでない10の理由

ロビンフッド投資

2013年のローンチ後、Robinhoodはすぐに上場株式とファンド(ETF)に投資する人気の方法になりました。しかし、彼はもはやミレニアル投資の黄金の少年ではありません。実際、Robinhoodは実に醜いという主張もできます。

ロビンフッドに投資したくない理由はいくつかあります。

1.自由貿易が今議題に

ロビンフッドの最大のセールスポイントは、手数料のかからない構造でした。自由貿易は他の方法(一部は後で検討します)で犠牲になっていますが、ユーザーは金銭的節約が妥協の価値があることを理解しています。

しかし、ロビンフッドだけが町で唯一のショーではありません。その到着以来、いくつかの主要なブローカーが追随しており、現在は無料の交換も提供しています。今日、TDアメリトレード、フィデリティ、チャールズシュワブ、E *トレード、インタラクティブブローカー、その他多くの企業と無料で交換できます。それは、他の主要なロビンフッドの欠点のいくつかがまだ許容できるかどうか自分自身に尋ねなければならないことを意味します。実際には、おそらくそうではありません。

2.主なダウンタイムの問題

2020年は、市場の歴史の中で最も異常な年の1つでした。この記事の執筆時点で、1日で10%以上の変動を含む、過去最高の売り上げと回復が見られ、夏が始まったばかりです。

投資については説明したくないので、このように極端に変動する時期には、人々が自分のアカウントにアクセスできるようにすることが重要です。ポジションは迅速に動く可能性があり、投資家は確実に利益を保証したり、損失を削減したりできる必要があります。

したがって、過去50年間で最も変動の激しい日にブローカーにアクセスできない場合、それは良くありません。しかし、それがロビンフッドに起こったことです。一度はありません。二度ではない。しかし3回。

さらに悪いことに、すべての機能停止は、COVID19危機の最も予測不可能な数日間の3月上旬に1週間にわたって発生しました。それは人々が彼らが閉じることができなかったポジションで数百万ドルを要しました。ロビンフッドの答えはどうですか? 75ドルの「善意」の支払い。彼は現在、この問題について複数の訴訟に直面しています。

ユーザーは、最も必要なときに利用可能なサービスに対して妥当な信頼を維持できなくなります。これだけでも、ブローカーを切り替える十分な理由です。

3.株価の遅れ

Robinhood FAQまたはサービスの独立したレビューを読むと、アプリにリアルタイムの見積もりがあることがわかります。

これは半分しか真実ではありません。はい、注文は常にリアルタイムの価格で完了しますが、画面に表示されるグラフとデータは遅れることがよくあります。これにより、最も効率的な方法で交渉に出入りできなくなります。

危機に瀕しているいくつかの要因があります。特に、Robinhoodは、The Motley Fool、Seeking AlphaおよびStockTwitsと同じサイトプロバイダーを使用しています。それは安く、最低限であり、少数の取引に限定されています。ロビンフッドはこれをお金を節約するために行います。

別のブローカーのアカウントを持っている場合は、両方のアプリで同じ株を開くと、自分で違いがわかります。

4.ひどい暗号製品

ここでは、投資クラスとしての暗号通貨のメリットについて説明しません。しかし、同じ場所で株と暗号通貨を取引できることの魅力を理解しています。紙の上では、それはロビンフッドが提供するものです。 2018年に暗号取引サービスを開始しました。

しかし、暗号化プラットフォームにはいくつかの衝撃的な欠点があります。欠点は非常に深刻であるため、すべてのユーザーが暗号化のニーズを他の場所で探すことを強くお勧めします。

  • コインの引き出しはできません。ビットコインを所有している場合、それをロビンフッドからプライベートウォレットに転送することはできません。
  • Robinhoodは、ウォレットまたはウォレットアドレスへのアクセスを提供しません。
  • 暗号資産の秘密鍵を保持していません。暗号通貨の世界でよく繰り返される(そして正確な)アドバイスは、秘密鍵がないと、コインを所有していないということです。

これらの3つの問題はすべて、適切な暗号化セキュリティのアドバイスに直接移動します。

より単純なレベルでは、Robinhoodの暗号通貨の選択も非常に制限されています。使用できるコインは、ビットコイン、ビットコインキャッシュ、ビットコインSV、イーサリアム、ドージェコイン、イーサリアムクラシック、ライトコインの7種類のみです。

5.注文の流れに対する支払い

無料の交換を考えると、Robinhoodはどのようにお金を稼ぐのですか?確かに、Robinhood Goldはありますが、登録率は会社の80億ドルの評価を保証するほど十分ではありません。

答えは、注文の流れに対する支払いと呼ばれる慣行によるものです。つまり、特定の株の最良の価格を探す代わりに、Robinhoodがデータを高頻度取引(HFT)企業に販売して莫大な利益を上げているということです。 HTF企業は、小売キャッシュフローをよりよく理解するために、アルゴリズムにデータを追加します。彼らはロビンフッドの本当の顧客です。

2018年のSeeking Alphaに関するブログ投稿は、著者がRobinhoodのSECドキュメントの研究に時間を費やした後の真実を明らかにしました。

E * TRADEは、$ 1,000,000で$ 22を取引します。これは、この四半期から最後の四半期に$ 47,000,000が清算されたことに気付くまで、小さな数字のように聞こえます。しかし、同じボリュームが1,000,000ドルの場合、Robinhoodには同じHFT企業から260ドルが支払われます。ロビンフッドがE * TRADEと同じ取引量を行った場合、理論的には、四半期ごとにHFT企業からの支払いで5億ドル近くを支払うことになります。

古いことわざが言うように、あなたが製品の代金を払っていなければ、あなた製品です。

注: Robinhoodでの注文フローの支払いの詳細については、姉妹サイトのBlocks Decodedの記事を参照してください。)

6.ロビンフッドゴールド

そして、Robinhood Goldと言えば…初心者のために、Robinhood Goldは月額5ドルでいくつかの追加機能を導入するサブスクリプションサービスです。

  • マージン投資。
  • Morningstarレポートのような専門的な検索へのアクセス。
  • レベルII市場データ。
  • 大規模な即時預金(お金が清算されるのを待つのではなく)

それは合理的なようです。しかし、ここに秘訣があります。注目すべきブローカーは、これらすべてのものをそれぞれのプラットフォームで無料で利用できるようにします。月額5ドルの価値はありません。 Robinhood Goldは、サブスクライブすることでより良いトレーダーになると考える未経験の投資家からより多くのお金を稼ぐための唯一の方法のように見えます。

彼らはしません。

7.貧しい顧客サービス

ロビンフッドの顧客サポートは悪名高いことで有名です。ユーザーは、アプリのヘルプセクションで回答を数週間待つこと、電話で誰かと話す長い列、メールへの返信がないこと、および重要な問題への対応の緊急性の欠如に不満を述べています。

通常の状況下では、貧弱な顧客サービスは無料のアプリでは許されるかもしれません。しかし、多額のお金が関与している場合、顧客はより価値があります。会社の価値を考えると、彼らは非常に簡単に追加の担当者を引き受けることができると確信しています。

8.アカウントタイプの欠如

ロビンフッドは標準的な個人投資口座のみを提供しています。共同口座、信託口座、保管口座、個人退職金口座(IRA)、またはその他の種類の税金貯蓄口座を開くことはできません。したがって、子供やカップルのために長期的な目標に投資している場合、それは良い選択肢ではありません。

理想的には、課税対象製品を使用する前に、非課税アカウントでの節約を常に最大化する必要があります。

9.投資タイプの欠如

Robinhoodは、4つのタイプの資産に投資することのみを許可します。米国上場株式とETF、米国上場ストックオプションとETF、暗号通貨、および250のグローバル企業の米国預託証券(ADR)です。

多くのように聞こえるかもしれませんが、店頭在庫、外国株式、投資信託、債券、債券資産、外国為替など、他の多くの種類の投資を見逃しています。

おそらく最も懸念されるのは、つながりの欠如です。投資を複数の資産カテゴリに分散させることは、ポートフォリオへのリスクを軽減するための最良の方法の1つですが、少なくとも株式と債券を混在させる必要があります。

10.印象的でないウォッチリスト機能

ウォッチリストは、監視したいタイトルのカスタマイズ可能なリストです。これらは、投資計画の重要な部分です。特定のパラメータに達しているかどうか、その結果、目的のリソースを購入するのに適したタイミングかどうかをすばやく確認できます。

ほとんどのブローカーのチェックリストは機能が豊富です。たとえば、異なるタイトル、機会、またはアイデアの複数のリストを作成できます。通常、価格、数量、提示価格、その他の主要な指標など、さまざまな方法でチェックリストを並べ替えることもできます。

Robinhoodはこれらの機能を提供していません。リストをアルファベット順に並べ替えることもできません(少なくともリストを手動で並べ替えることはできます)。ウォッチリスト機能がないため、アプリは深刻な在庫検索には適していません。

購入する前に徹底的な在庫検索を行わなければ、投資していないことに注意してください。 あなたはギャンブルです。

ロビンフッドを避けるべきですか?

ロビンフッドは、新しい投資家が株式市場に足を踏み入れるのに最適な方法です。

ただし、ロビンフッドの自由貿易には代償が伴い、多くの場合、ロビンフッドは不適切な投資ブローカーであることを知っておくことが重要です。ある程度の知識を身につけ、自信がついたら、他の場所にある伝統的な割引ブローカーで口座を開く価値があります。

投資について詳しく知りたい場合は、絶対的な初心者向けの最高の投資アプリ と、基本を教える仮想株式市場ゲームに関する記事をご覧ください。

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