DeFi:収量農業とは何ですか?なぜそれがそれほど人気が​​あるのですか?

それは米国で始まりましたが、世界経済全体が2008年の金融危機の影響を感じました。それはちょうど1年後にOccupy WallStreet運動とBitcoinを生み出しました。暗号通貨と社会運動はどちらも、中央集権化された金融(CeFi)の過剰に対する反応でした。

ビットコインの後、別のブロックチェーンが出現するまでに6年かかりました。イーサリアムは、今日私たちが分散型ファイナンス(DeFi)として知っているものへの道を開きました。

では、分散型ファイナンスとは何ですか?また、DeFiはどのように機能しますか?ベイルアウトされた銀行がDeFiをビットコインよりも危険だと言っている理由を知るために読んでください…

一言で言えば分散型ファイナンス(DeFi)

信頼がない場合、取引当事者はどのようにして相手が交渉の終わりを維持することを保証できますか?

仲裁人または執行者にビジネスを行うための費用として支払うことによって。しかし、その仲裁人が買収された場合はどうなりますか?次に、残っている唯一の救済策は、仲裁人の評判を守ることが仲裁人の利益になるということです。

したがって、最良のシナリオでは、取引当事者は料金を支払う必要があり、最悪の場合、一方の当事者が汚職によって損害を受けます。 DeFiは、信頼できないスマートコントラクトを使用することで、両方のシナリオを排除します。ただし、すべてのブロックチェーンにそれらがあるわけではありません。たとえば、ビットコインのブロックチェーンは、デフレ暗号通貨を提供することを唯一の目的として開発されました。

イーサリアム、カルダノ、アルゴランドなどのより一般的なブロックチェーンは、プログラム可能なブロックチェーンです。つまり、開発者は、現実の世界に存在するすべてのコントラクトをスマートコントラクトとして体系化し、データブロック内に配置できます。事前にプログラムされた条件が満たされると自動実行されるためスマートであり、監督者がいないため分散化されています。

スマートコントラクトはどのように機能しますか?

分散型アプリケーション(dApps)とも呼ばれるスマートコントラクトは、考えられるあらゆるロジックを体系化して実行します。このロジックは、法的拘束力がある場合もあれば、ビジネス目的の場合もあります。たとえば、ある通貨を別の通貨に交換する、トランザクションを処理する、不動産のタイトルを確立する、製品を追跡する、実世界の資産(NFT)をデジタル化(トークン化)するなどです。

さて、スマートコントラクト/ dAppに本当に力を与えるのはブロックチェーンです。 RPGゲームをプレイしたことがあるなら、彼らが何らかの経済を持っていることに気付くでしょう。人間のプレイヤー間またはNPC間で何かを取引する場合、プログラムはメディエーターなしでその取引を実行します。技術的には、これはスマートコントラクトです。

ただし、ハッカーはそのゲームを簡単に破壊して、取引を歪曲したり、ゲーム内の資金を完全に盗んだりする可能性があります。

dAppはブロックチェーン内に保存されるため、これは事実上不可能です。レコードが作成されるたびに、つまりスマートコントラクトが実行されるたびに、このレコードはブロックチェーンネットワーク全体で同期されます。したがって、そのレコードが改ざんされるには、最初にネットワークの50%以上制御する必要があります

一元化された金融では、ナスダック、シタデル証券、ニューヨーク証券取引所などのマーケットメーカーは、株式市場と外国為替市場が機能するために重要です。資産を特定の価格で購入したい場合は、反対側に誰かがそれを販売する必要があり、その逆も同様です。マーケットメーカーがいなければ、大きな遅れなしにそうすることは非常に難しいでしょう。

これに対応して、マーケットメーカーは「アスク」と「ビッド」の両方をカバーすることで市場に流動性を導入します。たとえば、50テスラ(TSLA)の株を売りたい場合、現時点で売り手がいない場合でも、マーケットメーカーがそれを購入します。このようにして、マーケットメーカーは、資産の価格変動を利用して、投資家が必要なときに市場に出入りできるようにします。

分散型ファイナンスでは、自動マーケットメーカー(AMM)が同じ役割を果たします。ナスダックのような集中型取引所の代わりに、分散型取引所(DEX)はAMMを使用して市場の流動性を導入します。これは、流動性プールと流動性プロバイダーのおかげで可能です。

流動性プール+流動性プロバイダー=収量農業

暗号通貨ペアが取引可能であるためには、遅延がないようにトークンリザーブが必要です。この準備金は流動性プールです。誰かがDAIステーブルコインをETHに、またはその逆に交換したいとします。その交換を可能にするために、流動性プロバイダーは、DAI / ETH流動性プールに暗号資産を固定します。

流動性プロバイダー(LP)としてのサービスに対して、彼らは報酬(金利)を獲得します。これは、賭けられた暗号資産の量とトークンペアの需要に依存します。したがって、流動性プロバイダーはイールドファーマーと呼ばれ、分散型取引所で流動性を提供することはイールドファーミングと呼ばれます。同じ原則が借り入れと貸し出しにも機能します。

最も人気のある収量農業のDefidAppは次のとおりです。

  1. Aave —貸し出し
  2. 複合—貸付
  3. メーカー—貸し出し
  4. Uniswap —DEX
  5. PancakeSwap —DEX

ほとんどすべてのDefidAppはEthereumによってホストされていますが、PancakeSwapはBinance SmartChainによってホストされています。後者は、一般に「ガス料金」と呼ばれる、より速い取引速度とより低い料金を提供することによって人気を博しました。全体として、DeFiエコシステムにロックされた暗号資産は、昨年の夏以来、現在の804.2億TVL(ロックされた合計値)まで大幅に増加しました。

他のタイプのDefidAppと開始方法

収量農業は、他の活動と同じようにゲーム化することができます。これは、Small Love Potions(SLP)とNFTをファームできる非常に成功したブロックチェーンゲームであるAxieInfinityによって最もよく例証されます。次に、それらを受動的な収入源に変えることができます。 2021年の初め以来、Axieの収益は6000%以上増加しています。

利用可能なdAppの概要については、dappradarにアクセスしてください。ほとんどのトランザクションでは、ETHまたはBNBトークンが必要であることにすぐに気付くでしょう。もちろん、それらを取得するには、最初に法定紙幣でそれらを購入する必要があります。

dAppsとリンクして資金を埋める最も簡単な方法は、すべての主要なプラットフォームで利用可能なMetaMaskウォレットをインストールすることです。 MetaMaskウォレットがインストールされてWebブラウザーに統合されていると、dAppサイトにアクセスするたびに、自動的にDeFiプロトコルに接続しようとします。次に、収穫農業のためにどのトークンペアを選ぶかを決めるのはあなた次第です。

どちらを選択しても、銀行の普通預金口座で得られるよりもはるかに高い金利になる可能性があります。ただし、通常の株式や株式の利息勘定と同様に、投資が減少し、DeFidAppに投入した資金を回収できない場合があります。